Quy định mới về việc sáp nhập, hợp nhất và mua lại giữa các tổ chức tín dụng

Ngày 11/2/2010 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã ký ban hành Thông tư số 04/2010/TT-NHNN cho phép các ngân hàng, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, và tổ chức tín dụng hợp tác được sáp nhập, hợp nhất, và mua lại tổ chức tín dụng và ban hành một quy chế pháp lý rõ ràng, chặt chẽ hơn đối với hoạt động hết sức nhạy cảm này. Thông tư 04 nhằm thay thế Quy chế sáp nhập, hợp nhất, và mua lại tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam ban hành theo Quyết định số 241/1998/QĐ-NHNN ngày 15/07/1998 hiện nay đã không còn phù hợp với thực tiễn hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Theo Thông tư 04 việc sáp nhập, hợp nhất, và mua lại giữa các tổ chức tín dụng chỉ được tiến hành dưới một số hình thức nhất định. Ngân hàng được nhận hợp nhất, sáp nhập hay mua lại các tổ chức tín dụng khác, nhưng công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính chỉ được nhận hợp nhất, sáp nhập từ các công ty cùng loại. Riêng hoạt động mua lại chỉ có các hình thức sau: ngân hàng mua lại công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính hoặc công ty tài chính mua lại công ty cho thuê tài chính.

Thông tư cũng quy định điều kiện để tiến hành hợp nhất, sáp nhập hay mua lại các tổ chức tín dụng, theo đó việc hợp nhất, sáp nhập hay mua lại không được thuộc trường hợp tập trung kinh tế bị cấm theo quy định của Luật Cạnh Tranh. Các tổ chức tín dụng tham gia các hoạt động này phải phối hợp xây dựng một đề án thực hiện hợp nhất, sáp nhập, hoặc mua lại không trái với nội dung của hợp đồng đã ký. Ngoài ra, tổ chức tín dụng còn lại sau khi tiến hành hợp nhất, sáp nhập, hoặc mua lại phải đảm bảo đáp ứng điều kiện về vốn pháp định theo quy định của pháp luật.

Về mặt thủ tục, Ngân hàng Nhà nước sẽ lấy ý kiến tham gia của chi nhánh Nhân hàng Nhà nước tại địa phương, UBND địa phương và các cơ quan chuyên môn của Ngân hàng Nhà nước về hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc để ra quyết định chấp thuận hoặc từ chối chấp thuận. Nếu được chấp thuận nguyên tắc, các tổ chức tín dụng tham gia phải thông qua lại các nội dung thay đổi tại đề án trước khi lập hồ sơ chính thức gửi lại cho Ngân hàng Nhà nước để được chấp thuận chính thức. Sau đó các tổ chức chấm dứt hoạt động cần phải hoàn tất thủ tục rút giấy phép kinh doanh, tổ chức mới phải hoàn thành thủ tục đăng ký kinh doanh, đăng bố cáo hợp nhất, tổ chức khai trương v.v.

Thông tư 04 nghiêm cấm việc phân tán tài sản của tổ chức tín dụng dưới mọi hình thức trong quá trình xin chấp thuận.

Thông tư có hiệu lực sau 45 ngày kể từ ngày ký.